Q2业绩飙升！
UBS赚的盆满钵满
在这个全球经济低迷的背景下，瑞银（UBS）公布的2025年第二季度财报简直闪瞎金融圈！这家瑞士银行业巨头单季度狂揽24亿美元净利润，更比分析师的平均预期还多出 15% !
要说UBS今年交出的这份财报有多亮眼，这份成绩单来的就有多不容易...
自从2023 年 3 月，在瑞士政府、央行和监管机构的多方施压下，UBS 临危受命，收购了深陷流动性危机和丑闻漩涡的瑞士信贷（Credit Suisse）。
这笔约 30 亿瑞士法郎的全股收购，被外界称为“金融史上规模最大的紧急救援”——它在关键时刻阻止了瑞士仅存的另一家全球性银行倒下。但这份带着荣誉色彩的接盘，本质上却是一项沉重工程：高度重叠的业务条线、摇摆的客户信任，以及持续不断的裁员与资产剥离，让整合成为长期主旋律。
随后的两年里，UBS 在全球八大投行中的位置明显承压，甚至一度逼近 Top10 边缘。无论投行业务体量、市场评价还是国际影响力，都难称强势。为了止住下滑趋势，管理层开启了一轮跨度近两年的深度整合与降本计划。
首先动刀的是组织体系。2023 年公司大规模裁撤上万名员工，同时压缩多层管理结构，缩短决策链条，使内部运转更直接、执行效率显著提升。
这一举措让公司在两年时间内累计节省了超过 40 亿美元的成本，大幅缓解了收购瑞信带来的整合压力。更重要的是，这一切终于在今年迎来了回报——今年 UBS 的业绩迎来强势反弹，并且在 ECM（股本资本市场）和 M&A（并购顾问）等核心战线的全球投行排名也开始回升。
全球投行前六
我们来了！
因此，在监管阴云和市场波动下，不少投行都在考虑收缩业务，但 UBS CEO 塞尔吉奥·埃尔莫蒂（Sergio Ermotti）选择了反其道而行之——“缩减规模并不是我们的选项”。这意味着 UBS 在今年不仅不会缩减投行人员，反而要在关键市场和业务线持续扩张，目标冲击全球前六强投行的位置。
哪怕短期顾问收入承压，UBS 也要在核心赛道持续投入。CEO 更是直言：“我们不会为迎合新资本规则而盲目行动， UBS 的全球化扩张，不会按下暂停键”。
而在这三大业务线中，真正支撑 UBS 长期盈利、稳居行业头部的，是它的全球财富管理（WM）板块。它不仅是 UBS 最稳定的利润引擎，也是连接全球高净值客户与国际资本市场的核心枢纽——
UBS再度扩招
加速财富管理布局
UBS的财富管理团队，将目标牢牢锁定在净资产在100万至500万美元的百万富翁身上。
在这一细分市场中，主要针对四个主要群体：企业家、年轻家庭、金融和非金融专业人士。 目标是在未来三年内将该领域的客户数量翻一番，这一财富管理团队拥有约60名员工，包括client advisors and specialists, alongside a wealth concierge team。
在2025年，UBS 正朝着成为 5 万亿美元财富管理机构的目标迈进，截至目前已管理约 4.2 万亿美元资产，预计可在今年提前达成目标。
不仅UBS重视财富管理，小摩更是为了提升财富管理业务资产将总部搬到了华尔街，并且官宣此季度部门净收入同比上涨 10%。
那么什么是财富管理？财富管理需要做什么呢？
神秘的财富管理 到底在做什么？
在深入了解投行财富管理部门之前，同学们需要先简单区分一下两个看着十分相似的名词——资产管理(Asset Management)和财富管理(Wealth Management)。
其实，财富管理和资产管理从事业务基本一致，都是帮助投资者管理资产、实现财务目标等。
但财富管理主要服务高净值的个人客户和家族办公室等，类似于私人CFO，工作更加多元化、
在投行内部，这个角色一般被称为private banker或client advisor或relationship manager或financial advisor，简单来说就是帮高净值客户管理财富，获得资本增值，需要对所有asset class有所了解——由于财富管理服务客户主要是高净值个人，身价基本都以亿计算，职业生涯也长，因此多元化的客户群体可以充分拓展你的社交圈。
什么样的候选人 适合求职财富管理
说到财富管理，最吸引同学们的肯定还是私人财富管理部门(Private Wealth Management, PWM)，大家可以把PWM简单理解为私人客户理财(Private Banking)的升级版。
在投行内部，PWM其实有非常多细分岗位可以申请，而且不同岗位偏好的技能点也并不相同。
总的来说，PWM一般会分成两种岗位：Advisor Team和Centralized Team。
首先，Advisor Team主要负责销售，这些组分布在世界各地的大城市，只要有有钱人的地方就一定有他们。他们主要负责拉资金、维护客户关系。
该组需要经常与客户沟通，所以会要求候选人具有较强的人际交往能力、快速反应能力和对金融市场的宏观理解。当然这其中最最最重要的还是沟通能力！
Centralized Team通常设在投行总部，主要承担销售之外的支持职能，例如为客户制定资产配置方案、筛选产品、执行交易，以及挑选对冲基金或私募基金等底层标的。
相比更贴近客户关系维护的 Advisor Team，这一团队明显更“面向市场”。日常工作会涉及宏观与市场研究，需要对各类资产（不同 asset class）形成独立判断与逻辑框架。
团队内不少岗位的工作内容其实与资管或交易部门相当接近——资产配置往往需要一定量化分析能力，交易岗位要求交易执行经验，而像高盛的 PWM Strats 则提供量化研究支持。因此，这类岗位通常更适合数理基础扎实、分析能力强且性格相对稳重的同学申请。
总体来看，除岗位本身的能力要求外，PWM 在筛选候选人时往往也会关注简历之外的“资源属性”——例如成长环境、教育背景以及可能带来的潜在客户网络。因此，如果你确实具备相关优势，在申请过程中适当展示反而更有利，不必刻意保持低调。
不少打算长期深耕财富管理方向的人还会选择报考CWM（Chartered Wealth Manager，特许财富管理师）。该证书由英国特许证券与投资协会（CISI）颁发，属于阶梯式财富管理认证体系中的高级资格。从考试内容也能看出，其覆盖投资、税务、法律与家族财富规划等多个维度，对从业者的综合专业能力要求相当全面。
但真实的面试永远会有许多意想不到的“变数”，所以同学们还是要多看真题提前试炼哦！